Münchener Verein: Neue Tarifmerkmale bei Fondsrenten
Die „CashOption“ eröffnet Versicherungsnehmern regelmäßige Teilentnahmen aus ihrem Fondsguthaben. Bild: AdobeStock-MQ-Illustrations
München. Neue Merkmale für Tarife der fondsgebundenen Rentenversicherung stellte die Münchener Verein Versicherungsgruppe im Januar 2024 vor. Es sind dies die „CashOption“, das Konzept „Erben und Schenken“ als Steuersparmodell sowie eine individualisierbare Rentengarantiezeit von bis zu 40 Jahren zur Absicherung von Hinterbliebenen.
Die „CashOption“ eröffnet Versicherungsnehmern regelmäßige Teilentnahmen aus ihrem Fondsguthaben, beginnend ab 200 Euro. Diese Option biete eine flexible, vorgezogene Rente, wobei das verbleibende Kapital am Markt partizipiere. „Erben und Schenken“ ermöglicht eine steueroptimierte Übertragung von Vermögen innerhalb gesetzlicher Freibeträge. Versicherungsnehmer können sowohl als Schenkender als auch Beschenkter auftreten. Der Schenkende behält bis ans Lebensende die Verfügungsgewalt über die Anlage. Im Todesfall fällt die Erbschaftssteuer nur auf einen kleinen Teil des auf diese Art angelegten Vermögens an.
Die neuen Merkmale sollen in der fondsgebundenen Rentenversicherung („PrivatRente Balance“) und der fondsbasierten „BasisRente“ verfügbar sein.
